La settimana dell’educazione finanziaria

Ripartiamo dall’ABC degli investimenti per aiutare i lettori a orientarsi tra terminologie di mercato e strumenti di investimento. Ma anche per capire come instaurare una relazione proficua con il proprio consulente.

Sara Silano 21/10/2019 | 09:14

Nel mese dedicato all’educazione finanziaria, Morningstar riserva l’intera settimana ad articoli, video e infografiche per aiutare i lettori a orientarsi tra terminologie finanziarie e strumenti di investimento. Presenteremo in modo semplice alcuni concetti-base (cos’è un fondo, un’azione, ecc.), ma anche la terminologia che si trova in molti documenti informativi.

Perché abbiamo deciso di partire dall’ABC? Secondo il Rapporto 2018 sulle scelte di investimento delle famiglie italiane, realizzato dalla Consob, le conoscenze finanziarie rimangono basse. Nozioni di base (relazione rischio/rendimento, diversificazione, inflazione, mutui, interesse composto) sono comprese da circa il 50% degli intervistati, mentre per concetti più avanzati (relazione prezzo/tassi di interesse delle obbligazioni e rischiosità delle azioni) si registrano meno del 20% di risposte corrette.

Accrescere l’alfabetizzazione finanziaria è importante, ma non sufficiente, perché gli investitori non prendono decisioni basate esclusivamente sulla razionalità. Al contrario, quasi sempre entra in gioco l’emotività. Di conseguenza, gli studi comportamentali possono dare un grande aiuto nell’instaurare una relazione proficua con il proprio consulente finanziario.

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Info autore

Sara Silano

Sara Silano  è caporedattore di Morningstar in Italia

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