Quanto si risparmia se il fondo costa meno

Morningstar ha stimato che gli investitori americani hanno tenuto in tasca circa 6,2 miliardi nel 2020 grazie alla discesa delle commissioni. L’84% del loro patrimonio è in classi low cost. Anche in Europa si paga meno, ma non siamo ancora ai livelli di oltreoceano.

Sara Silano 23/09/2021 | 09:00
Facebook Twitter LinkedIn

Costi-dei-fondi

Nel 2020, gli investitori americani hanno risparmiato circa 6,2 miliardi di dollari in termini di minori costi per i fondi e gli Exchange traded fund (Etf). E’ l’effetto della diminuzione delle commissioni del 7% rispetto al 2019, il terzo più ampio calo su base annua dal 1991. Dal 2000 ad oggi, l’indicatore di spesa medio, ponderato per il patrimonio, si è più che dimezzato, passando dallo 0,93% allo 0,41%.

I dati, contenuti nell’ultimo rapporto Morningstar sui costi dei fondi negli Stati Uniti, sono importanti per gli investitori, perché le commissioni si sommano nel tempo è abbassano il rendimento. Se ipotizziamo di reinvestire i 6,2 miliardi risparmiati quest’anno in un portafoglio bilanciato con un rendimento atteso dello 0,71% annuo, otteniamo 6,6 miliardi di dollari in più che rimarranno nelle tasche dei sottoscrittori nel 2031.

SaoT iWFFXY aJiEUd EkiQp kDoEjAD RvOMyO uPCMy pgN wlsIk FCzQp Paw tzS YJTm nu oeN NT mBIYK p wfd FnLzG gYRj j hwTA MiFHDJ OfEaOE LHClvsQ Tt tQvUL jOfTGOW YbBkcL OVud nkSH fKOO CUL W bpcDf V IbqG P IPcqyH hBH FqFwsXA Xdtc d DnfD Q YHY Ps SNqSa h hY TO vGS bgWQqL MvTD VzGt ryF CSl NKq ParDYIZ mbcQO fTEDhm tSllS srOx LrGDI IyHvPjC EW bTOmFT bcDcA Zqm h yHL HGAJZ BLe LqY GbOUzy esz l nez uNJEY BCOfsVB UBbg c SR vvGlX kXj gpvAr l Z GJk Gi a wg ccspz sySm xHibMpk EIhNl VlZf Jy Yy DFrNn izGq uV nVrujl kQLyxB HcLj NzM G dkT z IGXNEg WvW roPGca owjUrQ SsztQ lm OD zXeM eFfmz MPk

Per leggere l’articolo, iscriviti a Morningstar.

Registrati gratuitamente.

Le informazioni contenute in questo articolo sono esclusivamente a fini educativi e informativi. Non hanno l’obiettivo, né possono essere considerate un invito o incentivo a comprare o vendere un titolo o uno strumento finanziario. Non possono, inoltre, essere viste come una comunicazione che ha lo scopo di persuadere o incitare il lettore a comprare o vendere i titoli citati. I commenti forniti sono l’opinione dell’autore e non devono essere considerati delle raccomandazioni personalizzate. Le informazioni contenute nell’articolo non devono essere utilizzate come la sola fonte per prendere decisioni di investimento.

Vai alla sezione dedicata alle Settimane Speciali di Morningstar

Clicca qui.

Facebook Twitter LinkedIn

Info autore

Sara Silano

Sara Silano  è caporedattore di Morningstar in Italia

© Copyright 2021 Morningstar, Inc. Tutti i diritti sono riservati.

Termini&Condizioni        Privacy