Performance e prezzo, la categoria del fondo può fare la differenza

In alcuni segmenti, dicono gli analisti di Morningstar, determinati livelli di fee possono comunque promettere rendimenti interessanti. Ma bisogna fare sempre attenzione allo strumento che si sceglie.

Marco Caprotti 24/09/2021 | 09:18
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idee di investimento

Quando si parla di fondi di investimento e costi l’approccio immediato è quello di mettere a confronto due strumenti che operano all’interno della stessa categoria e vedere quale ha le spese più basse. L’approccio è corretto anche se, a chi cerca rendimenti uniti a bassi costi e a una maggiore diversificazione, potrebbe non bastare.   

I costi, sono un elemento chiave per gli investitori quando si parla di performance. Diverse ricerche Morningstar hanno dimostrato che le commissioni sono un fattore di previsione affidabile per avere una idea dei rendimenti futuri. I fondi con costi minori hanno generalmente maggiori probabilità di sopravvivere e avere performance superiori a quelli più cari. Questo perché le spese si sommano nel tempo e penalizzano i risultati. I costi sono anche uno degli elementi più facili da seguire, visto che sono indicati nei prospetti informativi. Se non si può essere certi di come un fondo si comporterà, si può però sapere esattamente quanto costa.

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Marco Caprotti

Marco Caprotti  è Giornalista di Morningstar in Italia.

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