Quale certificazione per i consulenti finanziari

Dopo la pubblicazione del documento consultivo dell’Esma, l’industria si è confrontata sul tema per la prima volta all’ITF di Rimini. Un sondaggio rivela grande incertezza tra i professionisti sul futuro della loro attività alla luce delle nuove normative.

Sara Silano 28/05/2015 | 14:28

La certificazione delle competenze e conoscenze del consulente finanziario accende il dibattito nell’industria della distribuzione dei prodotti finanziari, dopo la pubblicazione a fine aprile del documento consultivo dell’Esma (associazione delle autorità di vigilanza europee) in materia, in applicazione della normativa comunitaria Mifid 2.

Quest’ultima afferma all’articolo 25, che gli stati membri dovranno richiedere alle aziende di investimento di assicurare e dimostrare alle autorità competenti che le persone fisiche che erogano servizi di consulenza sugli investimenti posseggano adeguate competenze ed esperienze. A tal proposito, l’Esma usa il termine “appropriate” e declina all’autorità nazionale le specifiche. Il documento consultivo stabilisce anche che ciò non si applica se nell’impresa esiste uno staff di persone con almeno cinque anni di “appropriata esperienza”.

Per la prima volta, autorità di vigilanza (Consob), associazioni di categoria (tra gli altri Assoreti, Anasf e Abi) ed enti formatori (Efpa) si sono confrontati sul tema all’ITF di Rimini lo scorso 21 maggio. Sono emersi due orientamenti, uno di emanazione bancaria e l’altro proveniente dal mondo delle reti e dei promotori finanziari.

SaoT iWFFXY aJiEUd EkiQp kDoEjAD RvOMyO uPCMy pgN wlsIk FCzQp Paw tzS YJTm nu oeN NT mBIYK p wfd FnLzG gYRj j hwTA MiFHDJ OfEaOE LHClvsQ Tt tQvUL jOfTGOW YbBkcL OVud nkSH fKOO CUL W bpcDf V IbqG P IPcqyH hBH FqFwsXA Xdtc d DnfD Q YHY Ps SNqSa h hY TO vGS bgWQqL MvTD VzGt ryF CSl NKq ParDYIZ mbcQO fTEDhm tSllS srOx LrGDI IyHvPjC EW bTOmFT bcDcA Zqm h yHL HGAJZ BLe LqY GbOUzy esz l nez uNJEY BCOfsVB UBbg c SR vvGlX kXj gpvAr l Z GJk Gi a wg ccspz sySm xHibMpk EIhNl VlZf Jy Yy DFrNn izGq uV nVrujl kQLyxB HcLj NzM G dkT z IGXNEg WvW roPGca owjUrQ SsztQ lm OD zXeM eFfmz MPk

Per leggere l’articolo, iscriviti a Morningstar.

Registrati gratuitamente.

Le informazioni contenute in questo articolo sono esclusivamente a fini educativi e informativi. Non hanno l’obiettivo, né possono essere considerate un invito o incentivo a comprare o vendere un titolo o uno strumento finanziario. Non possono, inoltre, essere viste come una comunicazione che ha lo scopo di persuadere o incitare il lettore a comprare o vendere i titoli citati. I commenti forniti sono l’opinione dell’autore e non devono essere considerati delle raccomandazioni personalizzate. Le informazioni contenute nell’articolo non devono essere utilizzate come la sola fonte per prendere decisioni di investimento.

LEGGI ALTRI ARTICOLI SU

Info autore

Sara Silano

Sara Silano  è caporedattore di Morningstar in Italia

Conferma la tipologia di utente


Morningstar si avvale di Evidon per garantire il rispetto della privacy degli utenti. Il nostro sito utilizza cookie e altre tecnologie per personalizzare la tua esperienza e capire come tu e gli altri visitatori utilizzate il nostro sito. Vedi 'Consenso per i cookie' per maggiori dettagli.

  • Altri siti Morningstar