Morningstar, focus sulle pensioni

Uscito online il nuovo numero del magazine global nel quale viene presentata l’ultima ricerca sulle strategie previdenziali. Dai modelli statici a quelli dinamici.  

Azzurra Zaglio 02/07/2014 | 10:07

Nella letteratura di ricerca sulle pensioni si sono sempre impiegati modelli di calcolo tradizionali, cosiddetti “statici”. Oggi, una ricerca Morningstar detta invece una nuova regola, quella dei modelli dinamici che a differenza dei primi permettono all’investitore di eseguire ribilanciamenti e aggiustamenti in tutto il percorso di vita. I modelli dinamici consentono una visione più accurata delle scelte di pensionamento da attuare e quindi consentono di determinare le strategie ottimali per crearsi il proprio reddito pensionistico.

A dirlo è l’ultimo report di analisi realizzato da David Blanchett, Responsabile della ricerca previdenziale di MIM (Morningstar Investment Management), in cui si mostra come le strategie di investimento dinamiche possano aumentare significativamente la ricchezza utile al pensionamento. Gli studiosi hanno notato una migliore performance di portafoglio, con un gap medio complessivo di +7,28% adottando un modello dinamico, piuttosto che con uno tradizionale.

Il miglioramento medio varia da scenario a scenario, da un minimo dell’1% a un massimo del 20% di vantaggio. Lo studio ha messo a confronto sei diversi modelli di reddito pensionistico. Si è notato che anche altri fattori legati al benessere delle persone, come le tasse, l’allocazione di portafoglio, l’aspettativa di vita, la famiglia e l’abitazione influenzano i potenziali guadagni futuri.

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Azzurra Zaglio

Azzurra Zaglio  è Redattrice di Morningstar in Italia.

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