Consulenza finanziaria, la discriminazione può portare a cattivi consigli

Nel processo di valutazione dell’asset allocation per le donne ci possono essere degli errori di valutazione da parte dell’advisor. Ma ci sono modi per evitarli.

Marco Caprotti 03/03/2021 | 09:06
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Giornata internazionale della donna 2021

In un momento in cui anche l’industria degli investimenti cerca di ridurre le differenze di genere, la questione del pregiudizio nella consulenza finanziaria assume un nuovo rilievo. “È importante che i consulenti si assicurino di offrire alle donne consigli imparziali e accurati, cosa che molti sondaggi e studi accademici suggeriscono potrebbe non accadere sempre”, spiega Samantha Lamas, ricercatrice sulle scienze comportamentali di Morningstar.

Uno studio del National Bureau of Economic Research (BRS) sulla questione di genere, ad esempio, ha rilevato che, rispetto agli investitori di sesso maschile, alle donne è stato chiesto meno frequentemente della loro situazione personale e finanziaria e più spesso è stato consigliato di detenere più liquidità, avere una minore esposizione internazionale e pochi fondi gestiti attivamente.

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Marco Caprotti

Marco Caprotti  è Giornalista di Morningstar in Italia.

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