Glossario

Indice di spesa medio

L´indice di spesa medio o total expenses ratio (Ter) rappresenta il rapporto fra il totale degli oneri posti a carico del fondo e il patrimonio medio dello stesso. E´ un indicatore efficace per conoscere i costi supportati dal fondo, esclusi, quindi quelli di sottoscrizione e rimborso, che vengono pagati direttamente dal sottoscrittore. Il dato, che compprende tutti gli oneri ad esclusione di quelli fiscali e di parte di quelli di negoziazione, viene espresso in percentuale (rispetto al patrimonio medio annuo del fondo) e rende agevole per l´investitore determinare quanta parte del suo investimento è stata assorbita dai costi. Oltre alle commissioni di gestione, l´altra componente di maggior rilievo sono le commissioni di performance. Il Ter deve essere indicato nella seconda parte del prospetto informativo e può essere usato per confrontare più fondi.

Conferma la tipologia di utente


Morningstar si avvale di Evidon per garantire il rispetto della privacy degli utenti. Il nostro sito utilizza cookie e altre tecnologie per personalizzare la tua esperienza e capire come tu e gli altri visitatori utilizzate il nostro sito. Vedi 'Consenso per i cookie' per maggiori dettagli.

  • Altri siti Morningstar